理财师需要考哪些证
时间：2025-07-22 16:38:46
理财师拿下的资格证书跟未来发展方向有较大关联，下面是小编整理的与理财师职业相关的证书，希望对大家有所帮助。
理财师该考取哪些资格证书
| 证书类别 | 作用 |
| 1、基金从业资格证 | 理财师必备 |
| 2、证券从业资格证 | 从事二级市场相关业务必备，且若考取投资分析可公开发表观点 |
| CFP | 大型金融机构一般会要求必备 |
| CFA | 介个更牛，外企金融机构喜欢 |
| AFP | CFP的初级阶段，实际意义不强 |
| RFP | 这个也有一定分量，大型金融机构也认可 |
| 保险经纪人资格证书 | 资产规划下，没有这个不行 |
| 理财规划师资格证书 | 这个是国家某部分认证，企业认可与否另说 |
| 其他 | 如果有的话再判断 |
理财师职业前景怎么样
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
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